基于风险的客户尽职调查:监管方法

监管机构面临的挑战是,既要平衡反洗钱和打击恐怖主义融资的政策,又要尽量减轻向穷人和无银行账户的人提供服务的负担。这技术报告提供了使用基于风险的方法进行客户尽职调查(CDD)的指导,并提供了来自世界各地的例子作为支持。采用基于风险的CDD有三种监管方案:

  1. 以原则为基础的方法
  2. 单一低风险阈值
  3. 多风险层框架。

每一种都要求监管机构确定风险水平,然后决定适当的简化尽职调查流程。

主题: 政策