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博客系列

数字信贷:借款人经验和新出现的风险

数字信贷的出现为数百万借款人提供了即时、自动化、远程信贷。但谁能获得这些贷款呢?借款人如何使用这笔钱?逾期还款和违约、贷款条款和要求缺乏透明度、债务压力或过度负债等风险在多大程度上出现?本系列博客将对这些基本上没有答案的问题进行新的解释,分享CGAP对坦桑尼亚和肯尼亚的数字借款人进行大规模调查的证据,以及其他来源的证据,这些证据可以深入了解消费者使用数字信贷的体验。

肯尼亚柜台后的男子
博客
11月5日

监管机构如何培养更负责任的数字信贷

通过采取这些措施,监管机构可以帮助确保数字信贷帮助而不是伤害贫困客户。
马赛人在肯尼亚尝试手机银行
博客
2018年9月25日

是时候放慢东非数字信贷的增长速度了

来自肯尼欧宝体育最新登录平台亚和坦桑尼亚的新研究表明,数字信贷经常被用于消费目的,拖欠率和违约率很高,这表明数字信贷市场的资助者应该优先考虑保护消费者。欧宝手机版app
在肯尼亚,一名代理人用平板电脑向小农展示一段关于资产支持贷款的视频。海莉·塔克拍摄,2017年CGAP摄影大赛。
博客
2018年3月15日

肯尼亚数字信贷革命五年

五年前,肯尼亚推出了首个数字信贷解决方案。CGAP的一项新调查显示,四分之一的肯尼亚人申请了数字贷款,主要用于流动资金和日常消费。
Correct1头
博客
2018年2月1日

帮助还是伤害?坦桑尼亚数字信贷的10个事实

一项具有全国代表性的电话调查显示了谁在使用数字信贷,他们是如何使用的,以及它是否符合帮助家庭应对紧急情况的宣传。
Beatrice Kimwele在肯尼亚用手机做生意。
博客
8月21日

数字信贷:数据共享可以提高产品多样性

在肯尼亚的CGAP和M-Kopa试点项目中,对信用记录拥有更大控制权的客户获得了更多的信贷,也更有可能全额还清贷款。

扶贫协商小组的标志

西北H街1818号
MSN f3k - 306
华盛顿,20433

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